Janus Henderson Investors publicó hoy los resultados de su 2025 Investor Survey.
estadounidenses de más de 50 años y con altos patrimonios se están preparando para gestionar sus ingresos en la jubilación. Casi tres cuartas partes de los encuestados (73%) manifestaron preocupación por el impacto de la reciente volatilidad del mercado en su capacidad de generar ingresos durante el retiro, mientras que el 50% reconoció revisar con mayor frecuencia sus cuentas de inversión tras los vaivenes de los mercados derivados de los anuncios arancelarios de abril.Pese a esta inquietud, el 36% de los inversores encuestados no tomó ninguna medida en respuesta a la volatilidad de este año. Sin embargo, una proporción casi equivalente (34%) redujo gastos discrecionales, un 25% pospuso una compra importante y un 22% aumentó sus aportes al fondo de emergencia.Matt Sommer, Head of Specialist Consulting Group en Janus Henderson, señaló:“La corrección de mercado de abril de 2025 fue un shock para muchos inversores, con el S&P 500 cayendo cerca de un 19% en un corto período. Pero quienes se mantuvieron en el rumbo fueron recompensados, ya que las acciones recuperaron sus pérdidas antes de fin de junio. Las rápidas fluctuaciones que han atravesado los mercados este año refuerzan el rol crítico de los asesores para ayudar a sus clientes a sostener un plan y gestionar sus emociones, evitando decisiones de inversión inoportunas.”La planificación de ingresos para la jubilación.Casi dos tercios de los inversores (65%) afirman contar con un asesor financiero integral, y más de la mitad (54%) de los clientes asesorados aseguraron que la comunicación con sus asesores aumentó durante la volatilidad de este año.No obstante, el 18% de los inversores mayores de 50 años que trabajan con un asesor aún no ha recibido un plan de ingresos para la jubilación.Cuando se les preguntó sobre la probabilidad de recomendar a su asesor financiero a un amigo o colega que necesite un plan de retiro, en una escala de 0 (nada probable) a 10 (extremadamente probable), la calificación promedio fue de 8,3, lo que refleja una fuerte predisposición a la recomendación.
“La planificación para la jubilación brinda la oportunidad de generar relaciones duraderas con los clientes. Los asesores especializados en ayudar a los inversores a asegurar ingresos adecuados durante el retiro suelen tener un camino más claro hacia la diferenciación al reunirse con clientes mayores y de alto poder adquisitivo”, agregó Sommer.La comodidad es clave en la planificación para el retiroLas estrategias de flujo de caja preferidas por los inversores subrayan la necesidad de conversaciones más profundas con los clientes, dado que la mayoría de los jubilados encuestados (57%) mantiene en efectivo un año o más de gastos.Sommer agregó:“La tranquilidad es claramente prioritaria, como lo demuestra el hecho de que la mayoría de los encuestados mantiene en efectivo al menos un año de gastos. Las estrategias de flujo de caja elegidas por los inversores también revelan una mentalidad centrada en la comodidad.”En conjunto, la mayoría de los inversores encuestados (60%) afirmó haber realizado o estar planificando realizar inversiones en acciones que pagan dividendos para garantizar un flujo de ingresos suficiente en la jubilación. La segunda opción más popular para cumplir con estas necesidades fueron las rentas vitalicias (annuities), con un 54% de los participantes que ya invirtieron o planean invertir en ellas, seguidas por las inversiones internacionales (44%).La resistencia a consolidar cuentas abre oportunidadesLa gran mayoría de los inversores de alto patrimonio y mayores de 50 años (89%) mantiene cuentas de inversión en múltiples instituciones financieras, incluyendo un 33% que trabaja con dos proveedores, un 29% con tres proveedores y un 27% con cuatro o más.Al consultarles sobre su visión respecto de reducir la cantidad de instituciones financieras con las que trabajan, dos tercios de los inversores (67%) dijeron que no lo consideran necesario, y solo un 13% afirmó haber iniciado ese proceso.“Para los jubilados, mantener cuentas de inversión en múltiples instituciones financieras suele dificultar el seguimiento de los flujos de ingresos y egresos. Este desafío genera una oportunidad para que los asesores financieros asuman un rol central, actuando como punto de referencia y coordinador entre todas las cuentas e instituciones”, explicó Sommer.Para descargar el informe completo 2025 Investor Survey – Retirement Income and Planning de Janus Henderson Investors, haga CLICK AQUÍ.
